Richtlijnen tegen datingfraude: zo ben je beschermd
9 februari 2024 11:05
Mannen bijna drie keer zo vaak het slachtoffer van datingfraude in vergelijking met vrouwen
Valentijnsdag staat voor de deur. Geautoriseerde betalingsfraude, met name op het gebied van datingfraude, blijft wereldwijd toenemen. Het is daarom belangrijk dat consumenten inzicht krijgen in de beste manieren om zichzelf te beschermen en financiële instellingen potentiële daders van datingfraude kunnen identificeren. BioCatch, expert in digitale fraude en witwaspraktijken op basis van biometrische gedragsgegevens, deelt richtlijnen om kwetsbare consumenten te beschermen tegen moderne datingfraude.
Datingfraude heeft de afgelopen jaren een significante ontwikkeling doorgemaakt. Fraudeurs pasten zich aan aan de dynamiek van ons digitale bestaan en ontwikkelden mee met onze communicatievoorkeuren en -kanalen. Daarnaast komt datingfraude in vele vormen en maten, waarbij de oplichtingspraktijken zich uitbreiden van traditionele vormen naar een breder scala aan tactieken.
Bij een zo genaamde Romance Scam wordt het slachtoffer ervan overtuigd om geld over te maken naar een persoon met wie hij of zij denkt een romantische relatie te hebben. Oplichters maken nep-profielen aan om zich op potentiële slachtoffers te richten, waarbij ze over langere tijd een hechte band opbouwen. Nadat ze het vertrouwen van hun doelwit hebben gewonnen, veinzen de oplichters een probleem en vragen ze om directe financiële hulp. Deze oplichtingspraktijken kunnen enorme gevolgen hebben voor slachtoffers, zowel financieel als emotioneel. Volgens data van BioCatch steeg het aantal gevallen van datingfraude wereldwijd met 19% in 2023. Dat staat echter in het niets wanneer je het vergelijkt met de stijging in Nederland. In 2023 waren er 75% meer slachtoffers van datingfraude ten opzichte van 2022.
Inzichten uit het 2023 GASA State of Scams Report laten zien dat telefoongesprekken (61%) en sms-berichten (58%) de meest voorkomende communicatiekanalen zijn voor datingfraude. Oplichters maakten vooral gebruik van Facebook en WhatsApp als favoriete platforms. Helaas meldde slechts 59% van de slachtoffers de oplichting bij de politie.
Verdacht gedrag herkennen
De toenemende frequentie van fraude, waaronder datingfraude, heeft de oproep van zowel consumenten als overheidsinstanties versterkt om beschermende maatregelen te verbeteren en automatische compensatie voor slachtoffers te bieden. De uitdaging ligt in de complexiteit van datingfraude. Slachtoffers realiseren vaak niet dat ze te maken hebben met fraudeurs, waardoor het identificeren van deze soort fraude lastig is.
Uit onderzoek van Javelin Strategy & Research blijkt dat mannen bijna drie keer meer kans lopen om slachtoffer te worden van datingfraude dan vrouwen (73% vs. 27%). Om deze fraude te bestrijden, pleit BioCatch voor een alomvattende aanpak, waarbij financiële instellingen worden aangespoord niet alleen het gedrag van slachtoffers te onderzoeken, maar ook aandacht te besteden aan verdacht gedrag van fraudeurs.
Denk hierbij aan:
- Het monitoren van het plotseling openen van nieuwe bankrekeningen;
- Het identificeren van typische patronen van Mule-accounts(*);
- Het monitoren van hoge transacties;
- Frequente aanmeldingen;
- VPN-proxygebruik;
- Verschillende SIM- en IP-adressen;
- En de aanwezigheid van risicovolle applicaties.
"Datingfraude is vaak verwoestend voor slachtoffers, die er zowel een gebroken hart als een lege bankrekening aan overhouden. Bij BioCatch maken we er onze missie van om te doen wat we kunnen om financiële instellingen te helpen hun klanten te beschermen tegen oplichting. Onze uitgebreide ervaring leert ons dat de bestaande detectiemethoden niet voldoende zijn om datingfraude op te sporen", zegt Thomas Peacock, Director Global Fraud Intelligence bij BioCatch. "Daarom is het tijd om een andere aanpak te overwegen. Wij geloven dat we met onze kennis over hoe fraudeurs zich gedragen, de slechteriken veel gemakkelijker kunnen identificeren dan potentiële slachtoffers, en door deze informatie aan banken te verstrekken, kunnen zij actie ondernemen om te voorkomen dat slachtoffers hun zuurverdiende geld kwijtraken."
(*) Mule-accounts: De rekening die wordt gebruikt door een fraudeur wordt een Mule-account genoemd
